ChatGPTやClaudeでもできるんじゃないですか？

できません。汎用AIは「このPDFを要約して」は得意ですが、「200ページの発注書と200ページの請求書を1項目ずつ照合して」は無理です。理由は2つ。(1) ページ数の壁：汎用AIは長い文書を一度に処理できません。途中で内容を忘れます。(2) 構造理解の壁：品番「M10ボルト」と「M-10ボルト」が同じかどうか、表のどのセルがどの項目かを、PDFのレイアウトから正確に読み取る専用エンジンが必要です。転記も同じです。汎用AIにExcelを作らせるとファイルが再生成され、結合セル・数式・印刷設定が壊れます。Totsugoは書類照合・転記に特化して設計し、元のテンプレートに値だけを書き込むから、これができます。

導入前に精度を確認できますか？

できます。お問い合わせいただいた際に、普段お使いの書類で照合の精度とスピードをご確認いただく形をご案内しています。料金はご利用の規模と連携先によって変わるため、個別にお見積りします。

AIが見落としたり、間違えたりしませんか？

AIの照合結果は全件、「左のどこ」と「右のどこ」を見比べたかの根拠つきで表示されます。AIだけで処理が完結することはなく、最終判断は必ず人が行う設計です。間違いに気づいたら、その場で修正してEnterで確定できます。「AIに任せて見えないところでミスが起きる」構造ではありません。

どのような帳票に対応していますか？

請求書、注文書、領収書、納品書など、一般的なビジネス帳票のほぼ全てに対応しています。独自のレイアウトでもAIが構造を理解して読み取ります。FAX受信した書類や手書きが混ざったPDFもそのまま処理できます。

照合だけでなく、転記もできますか？

できます。PDFのチェックシートからお手持ちのExcelテンプレートへの転記と、COREC受注データからのfreee請求書の自動作成に対応しています。Excel転記は元のテンプレートに値だけを書き込むため、結合セル・数式・印刷設定など提出様式は崩れません。どちらもAIが下書きを作り、人がセル単位で確認してEnterで確定する流れです。

既存の業務フローを変える必要がありますか？

いいえ。今使っているPDFをそのままアップロードするだけです。新しいフォーマットへの変更や、システム連携の設定は不要です。

アップロードした書類はどう扱われますか？

通信はSSL/TLSで暗号化され、保存データも暗号化されています。お客様の書類を無断で第三者に共有することはありません。詳細はプライバシーポリシーをご確認ください。

導入までの期間はどれくらいですか？

メールアドレスでアカウントを作成し、プランを選択すればすぐに利用を開始できます。登録から利用開始まですべてオンラインで完結し、初期設定も不要です。

月次突合（月次決算）完全ガイド｜締め作業を半日で終わらせる方法

「また今月も、月次決算で数字が合わない…」

経理担当者であれば、一度は経験したことがある月末のプレッシャー。

その時間の多くは、実は**「異なるデータの突き合わせ（突合）」**に費やされています。

この記事では、月次決算における突合の基本から、AIを活用した効率化まで詳しく解説します。

月次決算における「突合」とは？

定義

月次決算における突合とは、期間中の取引データを複数のソースから照らし合わせ、整合性を確認する作業です。

月次突合：当月の取引記録と各種データソースを比較し、差異を発見・解消するプロセス

なぜ月次決算に突合が必要か

目的	内容
正確性の担保	記録と実態の一致確認
異常の早期発見	不正や誤りの検出
経営判断の基礎	正確な数字での意思決定
税務リスク回避	適正な申告のため

月次決算で行う突合の種類

1. 銀行突合（銀行勘定調整）

会社の帳簿残高と銀行の通帳残高を比較。

項目	帳簿	通帳	差異
月末残高	¥5,123,456	¥5,122,906	¥550

よくある差異の原因：

振込手数料の未計上
翌月入金の前倒し計上
小切手の未決済
自動引落の未計上

2. 売掛金突合（債権照合）

請求データと入金データを比較。

請求	入金	判定
¥100,000（A社）	¥100,000	✅ 消込
¥50,000（B社）	—	❓ 未入金
¥30,000（C社）	¥29,450	⚠️ 手数料差引

3. 買掛金突合（債務照合）

発注データと請求データを比較。

発注	請求	判定
¥80,000	¥80,000	✅ 一致
¥50,000	¥55,000	❌ 差異あり

4. 在庫突合（棚卸照合）

システム上の在庫数と実地棚卸の結果を比較。

商品	システム	実地	差異
商品A	100個	98個	-2個
商品B	50個	50個	0

5. 経費突合（カード照合）

経費精算データとクレジットカード明細を比較。

精算申請	カード明細	判定
¥5,000（交通費）	¥5,000	✅
—	¥3,000	❓ 未申請

月次決算が「終わらない」5つの原因

原因1：データの形式がバラバラ

銀行明細、クレジットカードのCSV、受発注システムのデータ、そして自社の会計ソフト。

データソース	形式	日付形式	金額形式
銀行	CSV	2026/1/15	1,000,000
クレジットカード	PDF	2026年1月15日	¥1,000,000
受発注システム	Excel	20260115	1000000
会計ソフト	独自	R8.1.15	1,000,000円

それぞれのフォーマットが異なるため、Excelで加工（前処理）するだけで1時間以上経過することも。

原因2：「表記揺れ」が不一致を生む

データA	データB	人間の判断	システムの判断
(株)ABC	株式会社ABC	同じ	別物
トリヒキサキエー	取引先A	同じ	別物
10,000	１００００	同じ	別物

「表記揺れ」によるエラーを修正する作業が、集中力を削いでいきます。

原因3：「不一致の原因」が不明確

「金額は合っているのに、件数が1件足りない」
「総額は合っているのに、明細が10円ずつズレている」
「請求書が見つからない」

このパズルを解く作業こそが、月次を遅らせる最大の要因です。

原因4：担当者の属人化

「この取引先はこう処理する」というルールが、担当者の頭の中にしかない。

原因5：月末に作業が集中

日次・週次で処理できれば分散できるのに、結局月末にまとめて処理。

月次突合の基本手順

ステップ1：データの収集

各システムからデータを出力。

システム	出力形式	頻度	担当
銀行	CSV	毎日〜週1	経理
会計ソフト	CSV	月末	経理
受発注システム	CSV/API	月末	営業事務
カード会社	PDF/CSV	月末	経理

ステップ2：データの前処理

形式を揃える作業。

作業	使用関数/ツール
日付形式の統一	TEXT関数
金額形式の統一	VALUE、SUBSTITUTE
全角半角の統一	ASC関数
スペースの削除	TRIM関数

ステップ3：突合の実行

VLOOKUPやピボットテーブルで照合。

ステップ4：差異の調査

不一致の原因を特定。

よくある原因	対処法	頻度
タイミングズレ	翌月に持ち越し	高い
手数料未計上	追加仕訳	高い
入力ミス	修正仕訳	中程度
二重計上	取消仕訳	低い
請求漏れ	追加請求	低い

ステップ5：調整仕訳

差異の原因に応じた仕訳を作成。

原因	仕訳例
振込手数料	支払手数料 / 普通預金
未収入金	未収入金 / 売上
棚卸減耗	棚卸減耗損 / 棚卸資産

従来の月次突合 vs AI時代の月次突合

項目	従来（Excel）	次世代（AI）
開始準備	データの名寄せ・加工が必要	そのままアップロード
マッチング	完全一致（VLOOKUP）のみ	「意味」による自動マッチング
表記揺れ	手動で一つずつ直す	AIが文脈で自動判定
不一致の特定	目視で差異を一行ずつチェック	AIが「不一致の理由」を推測
締めスピード	数日〜1週間	半日〜1日
属人化	高い	低い

Totsugoによる月次突合の効率化

機能1：CSVを2枚投げるだけ

受発注システムの受注データと、会計ソフトの取引明細。そのままTotsugoにドラッグ＆ドロップ。

AIが自動的に：

項目を推定（日付、金額、取引先名など）
キーを特定（どの列で突合するか）
突合を実行

機能2：不一致の理由を教えてくれる

AIが過去のパターンから解決策を提案。

「この振込は、請求明細3件の合計値です」
「振込手数料分の差異（550円）の可能性があります」
「前月の未入金が今月入金されています」

あなたは自分で悩む必要がありません。

機能3：「確認」から「承認」へ

AIが「一致」と判断したものは、Enterキーを連打して承認。

残り件数がカウントダウン形式で減っていくUIは、辛い作業を「消化する快感」に変えます。

月次突合の効率化Tips

Tip 1：日次で少しずつ進める

月末に一気にやらず、日次で銀行突合だけは終わらせておく。

頻度	突合作業
毎日	銀行突合（入出金チェック）
週次	クレジットカード突合
月次	売掛・買掛突合

Tip 2：パターンを蓄積する

「この取引先はこういう形式で請求してくる」というパターンをメモ。

取引先	特徴
A社	月末締め翌月末払い、手数料先方負担
B社	都度請求、手数料当社負担
C社	複数請求をまとめて振込

Tip 3：自動化できるところから自動化

銀行明細の自動取り込みは必須。クレジットカードも連携。

連携	効果
銀行API	手入力ゼロ
カードCSV取込	転記不要
経費精算アプリ	レシート入力不要

導入効果の試算

Before：手作業

項目	時間
データ収集	1時間
前処理（フォーマット統一）	2時間
突合（VLOOKUP）	3時間
差異調査	2時間
調整仕訳	1時間
合計	9時間

After：AI活用

項目	時間
アップロード	10分
AI処理	5分
確認・承認	30分
例外処理	30分
調整仕訳	30分
合計	約2時間

約75%の時間削減。

よくある質問

Q. 月次決算はいつまでに終わらせるべき？

A. 一般的には翌月10営業日以内が目標。早い企業では5営業日以内。

Q. 差異が解消できない場合は？

A. 少額（数百円程度）であれば「雑損失」「雑収入」で処理することもあります。ただし、継続的に発生する場合は原因究明が必要です。

Q. 税務調査で突合の記録は必要？

A. 銀行勘定調整表などは保存が推奨されます。

まとめ

月次決算の課題と解決

課題	従来の対応	AI活用後
形式バラバラ	手動で加工	そのまま投入
表記揺れ	手動で修正	自動吸収
原因不明	延々と調査	AIが推測

月次突合の種類

種類	比較対象
銀行突合	帳簿 ↔ 通帳
売掛金突合	請求 ↔ 入金
買掛金突合	発注 ↔ 請求
在庫突合	システム ↔ 実地
経費突合	精算 ↔ カード明細

月次決算は、会社の健康状態を把握するために不可欠なプロセスです。しかし、その本質は「過去の整理」。

単純なパズルである「突合」はAIに任せて、貴重な時間を価値ある業務にシフトしませんか？

👉 まずはPDF突合から試してみる